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【完全保存版】10分で終わるつみたてNISAの始め方を画像20枚で初心者向けにわかりやすく解説

  • つみたてNISAが気になっているけど、難しそうでまだ始めてない…
  • 手間がかかりそうで、つい億劫になってしまう…

最近、投資ブームの影響もあり、利用者数が急拡大しているつみたてNISA。

そんな中、「なんだか難しそうだし、よくわからない!」と利用を躊躇している方も多いでしょう。

しかし、つみたてNISAは想像しているよりも簡単に始めることができます。

ありさ

難易度としては、Webサイトの会員登録とさほど変わりません!

この記事を書いた人

この記事を書いている僕は、資産運用歴は6年以上です。はじめの頃の失敗談を元に、初心者に優しい後悔しない資産運用術と知ってお得なお金の知識をお伝えします。

本記事では、「つみたてNISAを始めたい!」と思っている人に向けて、実際の登録画面とともにつみたてNISAの始め方を解説します。

この記事の手順通りにやっていけば、誰でも簡単につみたてNISAを始められるので、記事を見ながら進めてみてください!

この記事を読めば…
  • つみたてNISAの始め方がわかる!
  • 楽天証券で口座開設すべき理由がわかる!
  • つみたてNISAで購入する銘柄の選び方がわかる!
ありさ

「つみたてNISAの必要性や、一般NISAとの違いがわからない!」という人はコチラの記事を読んでから、この記事に戻ってくるとスムーズですよ♪

目次

つみたてNISAをするなら楽天証券がおすすめ!

いちろー

つみたてNISAを始めるなら、楽天証券がおすすめです!

ありさ

なぜ楽天証券がおすすめなのか解説していきますね。

つみたてNISAをするなら楽天証券がおすすめな理由
  • 投資商品の購入で楽天ポイントが貯まる
  • 楽天ポイントを投資資金に使える
  • 楽天銀行との口座連携で普通預金金利が100倍になる
  • 楽天市場でポイント倍率がアップする
  • つみたてNISAの銘柄が170本以上と豊富

楽天ポイントでお得に投資ができる

  • 投資しながら楽天ポイントがザクザク貯まる
  • 1ヶ月最大5万円まで1%ポイント還元
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投資商品の購入で楽天ポイントが貯まる

一般的に、ほとんどの証券口座ではクレジットカードでの引き落としができず、銀行口座からの振替となります。

しかし楽天証券では、楽天カードを使って投資できるのです。

ありさ

このお得さ、伝わりますか…!?

楽天カードのポイント還元率は、1%。

つまり、楽天カード経由で投資商品を購入するだけで、自動的に1%分をもらえるということ。

ほかの証券口座で投資するよりも、確実に1%分お得になります。

いちろー

金融商品は1%の違いが大きな差を生むので、侮れませんよ!

楽天証券では、月5万円分まで楽天カードで購入できるため、500ポイントをもらえます。

年間に換算すると、6,000円。

いちろー

つみたてNISAなら毎月自動的に積み立ててくれるので、設定後は何もせずに楽天ポイントが入ってくることに!

楽天証券なら、月5万円分まで楽天カードで決済できるのでお得!

楽天カードをまだ持っていない人はこの機会に作っておきましょう。ポイント還元や使い勝手の良さから間違いなくオススメできる1枚ですよ。

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ありさ

楽天クレジットカードについてはコチラの記事で解説しています!

楽天ポイントを投資資金に使える

楽天証券では、貯まった楽天ポイントを使って「ポイント投資」ができます。

ポイント投資とは、お金の代わりにポイントを使って投資すること。

日常的に楽天カードを使っている方は、楽天ポイントが貯まっているでしょう。

楽天証券でつみたてNISAを購入するときには、事前に設定しておけば、自動的にポイントから先に消費してもらえます。

いちろー

楽天ポイントの使い道に悩んでいる方にもおすすめです。

楽天銀行との口座連携で普通預金金利が100倍に

楽天証券には、楽天銀行と連携させる「マネーブリッジ」(銀行口座・証券口座連携サービス)という機能があります。

マネーブリッジを使えば、わざわざ銀行から証券口座にお金を移動させずとも、楽天銀行から直接金融商品を購入できるようになるのです。

ほかの証券口座で投資をするには、「銀行→証券口座へ入金→投資商品を購入」のような流れが一般的。しかしながら、楽天証券のマネーブリッジを使えば、「楽天銀行→投資商品を購入」と手間を減らすことができるんです。

マネーブリッジを行うと、特典として楽天銀行の普通預金金利が最大0.10%(税引後0.079%)になります。

低金利の現在、大手銀行の普通預金金利は、0.001%。

つまり、大手銀行に比べて100倍も高い金利になるということ。

ありさ

リスクのない普通預金なのに、ただ預けておくだけで金利100倍はすごい!

また、マネーブリッジの設定をしても、必ず投資をしないといけないわけではありません。

設定しておくだけでも、楽天銀行の金利がアップしてお得です。

楽天銀行と楽天証券を連携させれば、投資しなくても普通預金金利が最大0.1%にアップ!

いちろー

我が家のメインバンクも楽天銀行です。

楽天銀行の開設がまだの人は、楽天カードと一緒に口座開設ができます。どちらも完全無料なので、忘れないうちに今すぐ同時申し込みをしておくのがおすすめです。

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楽天市場でのポイント倍率アップ

楽天には「SPU」(スーパーポイントアップ)という仕組みがあります。

SPUとは、楽天サービスを利用すればするほど、楽天市場でのポイント倍率がアップする制度。

SPUの中には、「楽天証券でポイント投資を行うことでポイント最大+1倍」という条件があります。

SPUで+1倍となる条件とは?

楽天ポイントコースとマネーブリッジを設定の上
・当月合計30,000円以上のポイント投資(投資信託):+0.5倍
・当月合計30,000円以上のポイント投資(米国株式 円貨決済):+0.5倍
※米株積立および買付手数料無料海外ETF除く。

ありさ

楽天市場のお買い物がもっとお得になりますね。

楽天証券でポイント投資をすれば、楽天市場のポイント倍率が最大+1倍アップ!

つみたてNISAの取り扱い銘柄が170本以上と豊富

楽天証券で取り扱っているつみたてNISAの取扱い銘柄は、170本以上。

つみたてNISAは多くの金融機関で扱っていますが、その中でも最大級の銘柄数です。

「選択肢は多ければ多いほど良い」というわけではありませんが、ある程度の選択ができた方が良いでしょう。

いちろー

楽天証券では、人気の銘柄が揃っているので安心です。

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楽天証券のつみたてNISA口座開設手順

これからつみたてNISAを始める方のために、楽天証券の口座開設手順を紹介します。

画像を使いながら説明するので、記事を読みながら進めるだけでOKです。記事を読み終わる頃には誰でもつみたてNISAの初期設定が完了しています。

ありさ

口座開設は10分もあれば終わります!

楽天証券の口座開設手順
  1. 楽天証券の口座開設に申し込む
  2. 追加サービスの申し込み
  3. 口座開設完了後にログイン

楽天証券の口座開設に申し込む

いちろー

それでは、楽天証券の口座に申し込むところから始めていきます。

下記のボタンから、楽天証券の公式サイトへアクセスします。

楽天証券の公式サイトはコチラ

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楽天証券の口座解説申し込みページが表示されるので、「いますぐ口座解説」をクリックします。

楽天会員の有無を聞かれるので、すでに楽天会員になっている方は「楽天会員の方」へと進んでください。(楽天会員ではない方は、まずは楽天の登録を済ませましょう。)

メールアドレスを入力して送信します。

楽天証券からメールが届くので、URLをクリックしてください。(メールが来なければ、もう一度正確に入力して送信するか、迷惑フォルダにないか確認しましょう。)

本人確認書類の選択をします。

本人確認に使える書類は、以下のとおりです。

  • 運転免許証
  • マイナンバーカード
  • 健康保険証
  • パスポート
  • 住民基本台帳カード

記載の住所が変わっていないか?結婚で名前が変わっているか?も確認しておきましょう。

本人確認書類を撮影します。

お客様情報を入力します。

「納税方法」について聞かれるので、選択します。

特別な理由がない場合には、基本的に「確定申告が不要」がおすすめです。

つみたてNISAの申し込み

証券口座の開設と同時に、つみたてNISA口座の開設ができます。

「つみたてNISAを開設」を選びましょう。

「楽天銀行への申し込みの有無」を選んでください。

楽天銀行がなくても、楽天カードがあれば月5万円まで投資できます。

しかし、楽天銀行の普通預金金利が非常に高いので、同時に申し込んでおくのがおすすめです。

ここから3つの追加サービスについて、申込み有無を選択します。

追加サービスの選択
  • iDeCo
  • 楽天FX口座
  • 信用取引口座

どれも後から追加できるので、現段階では「申し込まない」を選択しておけばOKです。

ログインパスワードを設定してください。

最後に入力内容に間違いがないかを確認して、規約に同意したら、申し込み完了です。

ありさ

ここまでの作業時間は約5分!
申し込みは完了したのでお疲れさまでした!

口座開設完了後にログインして取引前の登録手続き

申し込み完了後、数日〜1週間程度で「口座開設が完了した旨」を記載したメールが届きます。

こちらのメールに「ログインID」が記載されているので、楽天証券へアクセスして入力してください。

なお、パスワードは口座開設時に設定したものなので、忘れないようにしておきましょう。

口座開設は完了したので、実際の取引にあたり事前の登録手続きを進めていきます。

いちろー

こちらは2〜3分程度で完了します!

事前登録する内容は下記の4つです。

事前登録する4つの内容
  • 4ケタの取引暗証番号
  • 投資経験や動機についての選択式の質問
  • 勤務先
  • 国籍

入力内容を確認して、「内容を確認」をクリック。

次に、マイナンバーカードの登録をします。

登録方法は、スマホか郵送です。

ありさ

スマホ撮影が便利でカンタンですよ♪

マイナンバーカードの登録後、つみたてNISA口座を開設するために税務署のチェックが行われます。

税務署での審査期間は、2週間〜3週間程度。

いちろー

NISA、つみたてNISAの口座は国民一つしか持てないので、どうしても審査に時間がかかります。早めに申し込みを済ませておきましょう。

申し込み状況が不安な方は、楽天証券の公式サイトから確認できます。

税務署の審査完了後、「口座開設完了の旨」が記載されたメールが届きます。

このメールが届けば、つみたてNISA口座の開設完了です。

楽天証券でつみたてNISAを購入する

楽天証券の口座が開設できたら、つみたてNISAの銘柄が購入できるようになります。

銘柄の選び方も解説しているので、何を購入するか悩んだら参考にしてみてください。

つみたてNISAを購入する手順
  1. 銘柄を選ぶ
  2. 注文する

つみたてNISAの銘柄を選ぶ

ありさ

口座ができたら、あとは銘柄を購入するだけです!

楽天証券の公式サイトから、「NISA つみたてNISA」ページへと進みます。

「ファンドを探す」をクリック。

購入する銘柄が決まっている場合は、直接ファンド名を入力してください。

銘柄がまだ決まっていない場合には、「おすすめから選ぶ」で探す事もできます。

「ランキング」から人気の銘柄をさがすことも可能ですよ。

いちろー

ちなみに、僕が購入している銘柄は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です。

選んだ理由は下記の2つです。

  • 米国経済が長期的に成長する期待値が高い
  • 運用の手数料が低い

具体的な銘柄の選び方は、コチラの章で解説しています。

つみたてNISAで注文をする

ありさ

購入する銘柄を決めたら、注文をして実際に購入しましょう。

今回は僕が購入している銘柄「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を例えに出していますが、手順はどの銘柄も変わりません。

購入する銘柄を選び「積立注文」をクリックします。

積立注文をおすと、約款を閲覧する画面になります。

約款には注意点や細かい規約が書かれており、投資商品の購入には必要なステップとなっているので細部まで確認しておきましょう。

次に引き落とし方法を選びます。

このときに楽天カードを選択すれば、ポイントが貯まるのでお得です。

毎月のカード決済額100円ごとに1ポイントがもらえます

いちろー

楽天証券を使う大きなメリットなので、楽天カードを使うのがおすすめです!
まだ持っていない人は、この機会に作っておきましょう。

ありさ

普段づかいにも便利なクレジットカードですよ。

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引き落とし方法を選択したら、積立の設定を行います。

下記のように選択しておけばOKです。

積立設定
  • 積立のタイミング 「毎月」
  • 積立指定日 「毎月1日」
  • 分配金コース 「再投資」
  • 今年分の枠を増額 「増額しない」※1
  • 楽天ポイント利用 「利用する」※2

(※1)年の途中からつみたてNISAを始めた方は、増額することもできます。増額をすれば、つみたてNISAの上限(年間40万円)を有効活用できるので予算がある方は「増額する」を選んでおきましょう。

(※2)楽天ポイントを支払いに使いたければ、ポイントを利用する設定がおすすめです。証券口座での支払いに1ポイント以上使用していればSPU+1倍になるので、最低でも1ポイントだけは設定しておきましょう。

ありさ

これにてつみたてNISA購入までの設定は完了です!

最後に「目論見書」と「約款」の確認をします。

注文内容を確認の上、取引暗証番号(4ケタ)を入力すれば完了です。

いちろー

手続きは意外とカンタンなんです♪お疲れさまでした〜!

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銘柄の選び方は?

楽天証券で選べる銘柄は、170本以上。

その中から、どのような銘柄を選ぶのがおすすめなのか解説します。

つみたてNISAにおすすめな銘柄の選び方
  • 信託報酬が低いものを選ぶ
  • 人気の銘柄を選ぶ
  • インデックスファンドを選ぶ
いちろー

ちなみに、僕が購入している銘柄は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です。

信託報酬が低いものを選ぶ

つみたてNISAが分類される投資信託の銘柄には、管理・運用するために必要な「信託報酬」という手数料が発生します。

信託報酬は銘柄によって異なりますが、できるだけコストの低いものを選ぶのがおすすめ

ありさ

手数料が安いと、その分利益が残りやすくなります。

いちろー

僕が購入しているeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、信託報酬0.09%と非常に安いですよ。

人気の銘柄を選ぶ

投資初心者なら、まずは人気の銘柄をおすすめします。

人気銘柄は資産額が安定しているためリスクが少なく、今後も伸びていく可能性が高いでしょう。

証券口座のサイトには、人気ランキングが表示されているので、参考にしてみてください。

インデックスファンドを選ぶ

投資信託には、「インデックスファンド」と「アクティブファンド」があります。

  • インデックスファンド…株式市場平均と同じような動きをするファンド。
  • アクティブファンド…投資機関のプ ロが高いリターンを目指して運用するファンド。
いちろー

アクティブファンドは人件費がかかるため、どうしても手数料が高くなります。

投資初心者なら、コストの低いインデックスファンドがおすすめです。

【まとめ】つみたてNISAは早くから始めるのがベスト!

本記事では、つみたてNISAの始め方を解説しました。

重要な部分をおさらいしていきましょう。

つみたてNISAを始めるなら、以下の理由から楽天証券がおすすめです。

  • 投資商品の購入で楽天ポイントが貯まる
  • 楽天ポイントを投資資金に使える
  • 楽天銀行との口座連携で普通預金金利が100倍に
  • 楽天市場でのポイント倍率アップ
  • つみたてNISAの取り扱い銘柄が170本以上と豊富

本記事の流れに沿って進めれば、簡単につみたてNISAを始めることができますので、ぜひ楽天証券の開設と銘柄の購入を進めてみてください。

ありさ

つみたてNISAは、早くから始めることがポイントなので、後回しにせず始めてみましょう。

いちろー

僕は早くからつみたてNISAを始めていたおかげもあって、20代で資産1,000万円を突破しました!
毎月、小額をコツコツ積み立てることで、投資の感覚を学べますよ。

投資は後回しにせずに今すぐ始めることが重要です。なぜなら、投資期間が長期間になればなるほどリスクヘッジになり安全性がますから。

後回しにしてしまったせいで投資の機会を失ってしまい、結果的に損するのはよくあるパターンです。

手続きの手順を忘れないうちに、今すぐに口座開設からはじめましょう。

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